Une marque du cabinet EC Conseils, votre partenaire en gestion de patrimoine sur Besançon depuis 2012.
gestion de patrimoine
à Besançon
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Le rôle d'un conseiller
en gestion de patrimoine
Développer son patrimoine, investir, c’est faire le choix d’un support et il en existe de nombreux à votre disposition : Livrets d’épargne, assurance vie, placements boursiers, actions, immobilier, etc…
Or, chaque situation est unique, vous êtes unique, c’est pourquoi Rivotte Patrimoine vous accueille et vous conseille en fonction de votre profil, de vos objectifs patrimoniaux et dans votre intérêt.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, mon rôle s’alterne entre conseiller en investissement, démarcheur, mandataire et courtier. Être votre unique interlocuteur facilite le suivi personnalisé de chaque dossier.
Pour vous proposer des placements pertinents et réalisables en adéquation avec vos objectifs, une première rencontre, gratuite et sans engagement, est proposée. Elle prend la forme d’un échange durant lequel nous recueillons les informations relatives à votre situation patrimoniale et déterminons vos objectifs.
pôles d’expertises
Vous souhaitez réfléchir sur la constitution, le développement, ou la transmission de votre patrimoine ? Vous vous posez des questions sur votre fiscalité, sur la baisse de vos revenus au moment de la retraite, sur la rentabilité et l’optimisation de vos placements ? Vous souhaitez des revenus complémentaires sans augmenter vos impôts ? Votre régime matrimonial est-il bien adapté à votre situation ?
Pour répondre à toutes ces questions, nous réalisons ensemble un bilan patrimonial afin de vous orienter vers les stratégies d’investissement pertinentes en fonction de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs. De ce constat découle des conseils immobiliers, juridique et fiscaux, ainsi qu’un accompagnement vers des solutions de placement ou de défiscalisation.
Méthodes de travail
" Le meilleur moyen de prévoir le futur, c'est de le créer. "
Peter Drucker (1909 - 2005, professeur et théoricien en management)
Personnalisation
Notre approche qualitative nous permet de vous proposer des produits d’investissements sur mesure, au-delà des tendances du marché. S’il peut exister des « effets de mode » en matière de défiscalisation, la meilleure reste de se concentrer sur sa propre situation patrimoniale et ses objectifs. À chaque problématique correspond une solution.
Flexibilité
Nous nous adaptons sans cesse aux contextes que nous rencontrons : chaque situation est unique. Nous travaillons au cas par cas et proposons des solutions sur-mesures. Cette flexibilité s’adapte également aux évolutions du marché : nouvelles lois et réglementations, tendances immobilières, contexte économique, opportunités d’investissements, etc.
Secret professionnel
La qualité et l’aboutissement d’une collaboration entre un conseiller en gestion de patrimoine et un client se basent sur une relation de confiance réciproque.
La confidentialité des échanges et le secret professionnel doivent être respectés, et aucune information confidentielle n’est divulguée.
Indépendance
L’indépendance de Rivotte Patrimoine permet une entière liberté de sélection des meilleurs placements sur le marché parmi un choix de prestataires externes. Cela garantit une orientation objective vers les produits et services qui correspondent réellement à vos besoins.
Suivi
La gestion de vos besoins peut évoluer sur le long terme. C’est pourquoi nos conseils en gestion de patrimoine se prolongent bien après la mise en œuvre des solutions validées. Nous vous proposons, tout au long de notre collaboration, un accompagnement pour rester en corrélation avec vos attentes.
Écoute
L’écoute attentive est une qualité essentielle pour identifier vos besoins et vos attentes. Grâce à cette faculté, Rivotte Patrimoine adapte ses recommandations de placements au plus près de vos exigences.
Être votre unique interlocuteur simplifie l’échange et la relation de proximité.
Cet entretien, gratuit et sans engagement, prend la forme d’un échange durant lequel nous recueillons les informations relatives à votre situation civile, patrimoniale et fiscale.
Puis, nous échangeons sur vos attentes et vos objectifs. Enfin, cette première rencontre permet d’analyser votre situation, la pertinence et la faisabilité de vos objectifs, les moyens mobilisables ainsi que votre sensibilité au risque.
Le bilan
Lors de ce rendez-vous, nous pourrons vous présenter la stratégie à adopter pour répondre à votre projet patrimonial. C’est sur ces investissements que Rivotte Patrimoine se concentre pour vous proposer la solution adaptée à vos attentes. Assurance vie, SCPI, investissement immobilier, loi Pinel, location meublée, Censi bouvard, déficit foncier, démembrement, loi Malraux … ? Afin de bien appréhender la proposition, nous prenons le temps de vous expliquer toutes les solutions afin que nous convenions, ensemble, d’une stratégie efficace.
Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine est d’orienter ses clients, en fonction des particularités de chaque cas, vers la solution qui correspond à son besoin mais c’est toujours le client au final qui choisit.
La préconisation
Rivotte Patrimoine vous accompagne pour la mise en œuvre opérationnelle de votre stratégie et le suivi du bon déroulement des actions convenues lors des préconisations.
Nous sommes donc amenés à nous voir régulièrement notamment afin de valider la pertinence des choix ou les ajuster en fonction de l’évolution de votre situation personnelle ou environnementale.
Le suivi
Cet entretien, gratuit et sans engagement, prend la forme d’un échange durant lequel nous recueillons les informations relatives à votre situation civile, patrimoniale et fiscale.
Puis, nous échangeons sur vos attentes et vos objectifs.
Enfin, cette première rencontre permet d’analyser votre situation, la pertinence et la faisabilité de vos objectifs, les moyens mobilisables ainsi que votre sensibilité au risque.
PARTENARIATS
Avoir une approche globale de votre situation est nécessaire pour faire des choix pertinents et cohérents.
C’est pourquoi, nous avons développé des relations de partenariats avec différents organismes et professionnels expérimentés que nous serons à même de solliciter pour vous.
Les partenaires sont choisis selon leur sérieux et leur fiabilité sur le marché. Leur expérience et leur parcours nous permettent d’établir des collaborations basées sur la confiance.
AVANTAGES
Puisque l’optimisation de votre patrimoine financier et immobilier est capitale, Rivotte Patrimoine s’assure de respecter vos objectifs. Notre collaboration s’établit sur la confiance. Le conseiller en gestion de patrimoine se doit donc d’être transparent sur l’exercice de son activité.
Cette transparence conforte notre liberté dans le choix des produits proposés.
Indépendance : Rivotte Patrimoine repose sur l’indépendance de son conseiller. Aucune entreprise, ni organisme tiers, n’interviennent dans l’activité du cabinet. Cela permet d’être totalement objectif lors des recommandations de placements et investissements.
Transparence financière : Nous abordons ensemble le mode de rémunération, par honoraire ou commission, avant le début de notre collaboration.
Les honoraires gratifient un savoir-faire, les propositions de placement adaptées à vos attentes et la prise en charge des opérations de réalisations. Ils évoluent selon la complexité de la situation fiscale. La commission sur les opérations est négociée en amont, sans frais supplémentaires.
Sécurité : La fiabilité de nos prestataires est fondamentale pour valider et renforcer la performance de vos placements. Nous avons à cœur de collaborer avec des structures reconnues pour leur sérieux et la qualité de leurs prestations. Parmi-elles, des notaires, avocats, experts comptables, banques, courtiers en assurances ou en prêts, promoteurs et agences immobilières.
Investissements diversifiés : Rivotte Patrimoine se distingue par la diversité des investissements proposés. Ces propositions sont le résultat d’une recherche du placement correspondant à votre situation.
Comme il n’existe pas de placement universel, les recherches pour trouver votre solution idéale nécessitent une étude approfondie des produits de défiscalisation.
Réglementation et encadrement : Le cabinet EC conseils est inscrit à l'ORIAS, détient une carte T et dispose d'une assurance en responsabilité civile professionnelle et une garantie financière.
Indépendance : Rivotte Patrimoine repose sur l’indépendance de son conseiller. Aucune entreprise, ni organisme tiers, n’interviennent dans l’activité du cabinet. Cela permet d’être totalement objectif lors des recommandations de placements et investissements.
Transparence financière : Nous abordons ensemble le mode de rémunération, par honoraire ou commission, avant le début de notre collaboration.
Les honoraires gratifient un savoir-faire, les propositions de placement adaptées à vos attentes et la prise en charge des opérations de réalisations. Ils évoluent selon la complexité de la situation fiscale. La commission sur les opérations est négociée en amont, sans frais supplémentaires.
Sécurité : La fiabilité de nos prestataires est fondamentale pour valider et renforcer la performance de vos placements. Nous avons à cœur de collaborer avec des structures reconnues pour leur sérieux et la qualité de leurs prestations. Parmi-elles, des notaires, avocats, experts comptables, banques, courtiers en assurances ou en prêts, promoteurs et agences immobilières.
Investissements diversifiés : Rivotte Patrimoine se distingue par la diversité des investissements proposés. Ces propositions sont le résultat d’une recherche du placement correspondant à votre situation.
Comme il n’existe pas de placement universel, les recherches pour trouver votre solution idéale nécessitent une étude approfondie des produits de défiscalisation.
Réglementation et encadrement : Le cabinet EC conseils est inscrit à l'ORIAS, détient une carte T et dispose d'une assurance en responsabilité civile professionnelle et une garantie financière.
Tout investissement comporte des risques, risque de perte en capital, risque de gestion, risque du marché, risque de liquidité, etc. Il est cependant possible de les minimiser en optant pour des projets sécurisés. Il est indispensable de porter la plus grande attention à votre situation personnelle, c’est pourquoi la solution retenue avec votre conseiller expérimenté en investissement doit être conforme à vos capacités financières. Dans le cadre d’un investissement immobilier, la vigilance se porte sur ses qualités, sa valeur, son exploitation ainsi que sur l’environnement fiscal et juridique.
Vous souhaitez développer et faire fructifier votre patrimoine ?
Étudions ensemble votre situation et vos objectifs !
Solutions de
placement
Les solutions de défiscalisation ou de placement sont nombreuses et ont chacune leurs spécificités (rendement, liquidité, risque). Parmi elles, on retrouve des placements en bourse, épargne, assurance-vie, immobilier… Dans le cadre d’un investissement immobilier, la vigilance se porte prioritairement sur son emplacement, son prix mais également sur ses qualités, son potentiel d’exploitation et de revente sans négliger l’environnement fiscal et juridique. Logements neufs ou anciens, avec ou sans travaux, loi Pinel, loi Denormandie, loi Malraux, Monument Historique, loi Censi Bouvard, location meublée, résidences de tourismes, étudiantes, seniors ou EHPAD, déficit foncier, etc.
La Location Meublée gérée peut permettre de se constituer un patrimoine immobilier de qualité. C’est un investissement stable face aux variations économiques et à l’inflation, qui offre également un rendement supérieur à la location résidentielle. Ce bien meublé, situé dans une résidence service, est confié à un gestionnaire qui s’engage à l’exploiter en contrepartie du versement régulier d’un loyer sécurisé par un bail commercial d’au moins 9 ans.
Il se charge également de l’entretien régulier de la résidence et supporte donc l’essentiel des charges locatives. Ce mode de gestion s’avère très avantageux au regard des contraintes locatives qui pèsent sur l’immobilier résidentiel traditionnel.
La Location Meublée concerne des actifs immobiliers intégrés dans des résidences :
Étudiantes
Plus de 1,6 million d’étudiants quittent le foyer parental pour leurs études chaque année. Le déficit de logements accessibles aux étudiants renforce l’essor des résidences étudiantes.
De tourisme et tourisme d’affaires
La fréquentation touristique ne cesse d’augmenter en France avec 90 millions de visiteurs en 2018. Le développement du tourisme français devrait dépasser les 100 millions prochainement, ce qui influe directement sur les résidences de tourisme.
Seniors
D’ici 2060, un français sur trois aura plus de 60 ans. Les résidences pour seniors autonomes émergent du marché pour répondre à une demande grandissante en structures adaptées.
Médicalisées
Les personnes âgées dépendantes sont accueillies dans des structures spécialisées prodiguant des soins adaptés. L'INSEE prévoit une forte progression de cette population dans les décennies à venir.
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Rivotte Patrimoine
-
Emmanuel Cremille
48, faubourg Rivotte
25 000 Besançon
06 23 20 30 22
« Seul on va plus vite, ensemble on va plus loin »
Proverbe africain
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